เวียดนามฉีกหน้าเศรษฐี รวยด้วยโกง โครงการกระดาษเปล่ากู้แบงก์

   
       นายเกียนก่อตั้งบริษัทลงทุนขึ้นมา 3 แห่ง แต่ละแห่งไม่ได้มีธุรกิจอะไรเกี่ยวข้องกับการลงทุน แต่นายเกียนได้นำหุ้นกู้ของบริษัทที่ชอบด้วยกฎหมายทั้ง 3 แห่งออกจำหน่ายให้แก่ธนาคารบางแห่ง และได้เป็นเงินสดไปไว้ในครอบครอง สำนักงานตำรวจสอบสวนสืบสวนคดีอาชญากรรมทางเศรษฐกิจเปิดเผยเรื่องนี้
       
       หลังจากนั้น นายเกียนได้นำเงินเข้าซื้อหุ้นธนาคารหลายแห่ง และนำหุ้นแบงก์ส่วนหนึ่งออกขายทำกำไร ขณะที่หุ้นที่เหลืออยู่ถูกนำไปใช้ทำธุรกรรมต่อยอด โดยนำไปค้ำประกันเงินกู้จากแบงก์อีกทอดหนึ่ง ทำให้ร่ำรวยมหาศาล ทั้งหมดนี้เป็นวิธีสร้างความร่ำรวย จนกระทั่งมีฐานะในสังคมชั้นสูง และได้รับฉายาเป็น “เจ้าพ่อธนาคาร”
       
       ตำรวจใช้เวลาสืบเสาะเรื่องนี้เป็นเวลาหลายปี หลังจากพบว่านายเกียนกับครอบครัวร่ำรวยอย่างรวดเร็ว และตั้งข้อสงสัยว่าบริษัทธุรกิจที่ตั้งขึ้นเองทั้ง 3 แห่ง ซึ่งได้แก่ B&B Trade and Investment Joint Stock Co, ACB Hanoi Investment Joint Stock Co และ Asia Financial Investment Co Ltd จะเป็นเพียงแหล่งฟอกเงินเท่านั้น
       
       ถึงแม้ว่าดูแล้วเป็นเพียงการหมุนเงินอย่างชาญฉลาดทั่วไป แต่ “วิธีการเช่นนี้ผิดกฎหมายการทำธุรกิจ และกฎหมายอาญาเวียดนาม” เจ้าหน้าที่ผู้หนึ่งกล่าวโดยยังไม่ยอมเปิดเผยชื่อธนาคารบางแห่งที่เกี่ยว ข้องกับวิธีการทำเงินของนายเกียน
       
       ตำรวจเข้าตรวจค้นบ้านของ “เจ้าพ่อผมขาว” ซึ่งเป็นแมนชันหรูในเขต อ.บาดี่ง (Ba Dinh) ย่านใจกลางกรุงฮานอย แต่นายเกียนไม่ได้อยู่ในบ้านในขณะนั้น ในวันจันทร์เจ้าหน้าที่จึงสามารถเข้าจับกุมได้ แต่ยังไม่มีการเปิดเผยว่านายเกียนถูกจับกุมในที่แห่งใด
       
       บริษัททั้ง 3 แห่งมีเงินทุนจดทะเบียนรวมกัน 2.3 ล้านล้านด่ง หรือประมาณ 110.44 ล้านดอลลาร์ โดยระบุขอบข่ายธุรกิจการก่อสร้าง การพัฒนาที่ดิน และจัดบริการอาหารสำหรับโรงแรมกับสายการบิน กับอีกสารพัด
       
       ด้วยเงินทุนจดทะเบียนมหาศาล และชื่อเสียงในฐานะผู้ก่อตั้งธนาคารเอเชียพาณิชย์การ (Asia Commercial Bank) 1 ใน 4 คน จึงไม่ยากที่นายเกียนจะใช้บริษัททั้ง 3 แห่งเป็นกระดานสปริงเข้าไปลงทุนในธุรกิจธนาคารอื่นๆ อีกหลายแห่ง
       
       นายเกียนเริ่มใช้วิธีการนี้หลังจากธนาคาร ACB ได้ขายหุ้น 15% ให้ธนาคารสแตนดาร์ดชาร์เตอร์ด อันเป็นอัตราสูงสุดที่รัฐบาลอนุญาตให้แบงก์ต่างชาติเข้าลงทุนหุ้นธนาคารท้อง ถิ่น แต่ทำให้เจ้าของธนาคารแห่งนี้ได้เงินสดอยู่ในมือจำนวนหนึ่ง รวมทั้งส่วนต่างมูลค่าหุ้นเมื่อเข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์
       
       กรมใหญ่ตำรวจได้ตรวจพบแผนธุรกิจของนายเกียนหลายฉบับ ที่ไม่ได้มีอะไรบ่งบอกว่าเป็นโครงการที่สามารถทำได้จริง เพียงแต่ร่างขึ้นมาเพื่อสร้างความน่าเชื่อถือให้แก่บรรดา “ลูกค้า” ซึ่งรวมถึงธนาคารพาณิชย์จำนวนหนึ่งด้วย
       
       หลังจากสร้างชื่อเสียง และภาพลักษณ์แห่งการเป็นนักลงทุนรายใหญ่จนเป็นที่ยอมรับของวงการแล้ว ในปี 2551 และ 2553 นายเกียน ได้ออกหุ้นกู้ของบริษัทที่ไม่มีรายได้ทั้ง 3 แห่งหลายครั้ง จำหน่ายให้ธนาคารเป็นเงินหลายร้อยล้านล้านด่ง จากนั้น กระจายเงินให้สมาชิกครอบครัวเพื่อเข้าลงทุนในธนาคารต่างๆ อย่างที่เห็นในปัจจุบัน
       
       หลังเข้าซื้อหุ้นในธนาคารพาณิชย์หลายแห่ง นายเกียนกับครอบครัวได้ใช้หุ้น แบงก์เหล่านี้เป็นหลักประกันในการขอสินเชื่อจากธนาคารที่เขาเคยจำหน่ายหุ้น กู้ของบริษัทให้ นำเงินออกมาใช้ชำระหนี้อีกทอดหนึ่ง และยังมีเหลือใช้จ่ายส่วนตัวอย่างหรูหราด้วยวิธีการใช้เงินต่อเงินแบบนี้
       
       นายเกียนก่อตั้งบริษัท B&B Trade and Investment Joint Stock Co ในเดือน ธ.ค.2551 ด้วยเงินทุนจดทะเบียน 1.5 ล้านล้านด่ง โดยได้รับอนุมัติจากกระทรวงวางแผนและการลงทุน และแจ้งขอบเขตของธุรกิจในแขนงการโฆษณา วิจัยการตลาด การค้าทองและอัญมณี ซึ่งรวมทั้งนำเข้าและส่งออกวัตถุดิบ นอกจากนั้น ยังระบุธุรกิจก่อสร้างต่างๆ รวมทั้งการก่อสร้างสิ่งปลูกสร้างพื้นฐานเพื่อการอุตสาหกรรมด้วย
       
       นายเกียนร่วมทุนกับผู้ลงทุนอีก 2 ราย แต่ตัวเองถือหุ้นใหญ่ 66% ด้วยเงินลงทุน 990,000 ล้านด่ง จึงมีตำแหน่งเป็นประธานกรรมการบริหารของบริษัท
       
       บริษัท Asia Financial Investment Co Ltd ก็มีลักษณะคล้ายกัน ใช้เงินทุนจดทะเบียน 500,000 ล้านด่ง ระบุแขนงธุรกิจไว้แบบครอบจักรวาล และนายเกียนถือหุ้นใหญ่ 99%
       
       สำหรับบริษัท ACB Hanoi Investment Joint Stock Co ก่อตั้งในเดือน พ.ย.2549 ก่อน 2 บริษัทด้วยเงินทุนจดทะเบียน 300,000 ล้านด่ง นายเกียนถือหุ้น 70% และมีตำแหน่งเป็นประธานกรรมการบริหาร ระบุขอบข่ายธุรกิจเอาไว้ 8 หมวด แต่ไม่ปรากฏว่ามีรายได้มากมายพอที่จะสร้างความร่ำรวยให้แก่ผู้บริหาร
       
       การใช้ชื่อ Asia Financial Investment และ ACB ใน 2 บริษัทที่กล่าวมาแล้ว ทั้งๆ ที่ไม่ได้มีส่วนเกี่ยวข้องอะไรกับธนาคาร ACB ได้กลายเป็นชนวนที่ทำให้ตำรวจคดีอาชญากรรมทางเศรษฐกิจเกิดความสงสัยในเบื้อง แรก สื่อออนไลน์ภาษาเวียดนามรายงานอ้างคำพูดของแหล่งข่าวในกรมใหญ่ตำรวจ.